Benefisye mèt kay - yon ... Idantifikasyon nan mèt kay la benefisye

"Benefisye mèt kay" - yon konsèp ki itilize pou koleksyon an ak depo nan sèten enfòmasyon sou konpayi yo ki kominike avèk òganizasyon sa yo ki nan lis nan atik la. 5 nan Lwa a № 115-FZ. Nan lis sa a klase établissements pote soti yon varyete de operasyon ki gen rapò ak pwopriyete a ak lajan kach. Pita nan atik la yon gade pi pre nan konsèp la, eksplike sans li yo. Se pou nou jwenn konnen ak yon nimewo nan dispozisyon ki nan lwa a, ki li se gouvène.

fondasyon lejislatif la

An akò ak nòm ki te etabli yo nan inovasyon pral manyen pratikman tout òganizasyon sa yo ki pote soti nan aktivite nan mache a sekirite, yo kenbe nan konpayi yo asirans epi yo gen yon kont labank. Daprè lalwa federal, pwodiksyon an nan aksyon kont legalizasyon an (lesiv) nan lajan jwenn nan fason kriminèl ak finansman nan teworis, benefisye pwopriyetè - se yon sijè, pa gen yon estati klè.

Tout enfòmasyon yo kolekte ki vize a Bati divès kalite tranzaksyon yo finansye ke yo entèdi pa lalwa. Sepandan, otorite yo gen repete vwa enfòmasyon ki kont lalwa a. Yon egzanp nan sa a se mesaj la Bidjè nan Prezidan an nan Russian Federation a "Sou règleman bidjè nan 2010 -2012 m respektivman" nan 25.05.2009 nan Asanble Federal la. Nan tèks sa a, afiche kèk direktiv pou konsolidasyon nan mekanis a nan aksyon kont itilize nan kontra nan lòd yo diminye taks ak yo anpeche taksasyon doub nan pwosesis pou yo pote soti tranzaksyon ak antrepriz etranje nan ka a kote yon moun ki pa rezidan nan peyi a ak ki kontra a se benefisyè a final la.

politik taks nan tan kap vini an

plan Gouvènman an a pou lanne k'ap vini an gen ladan kèk chanjman. Kèk nan yo yo ki nan lis nan Kòd taks la. Sans la nan chanjman sa yo se kreye yon vyolasyon vann san preskripsyon yo itilize a nan akò taks entènasyonal rezon lalwa valab. Sou baz la nan lejislasyon ta dwe tou ap eskize nan estimile òganizasyon yo tranzisyon nan jiridiksyon an nan federasyon Larisi a de zòn ki lanmè nan mond lan. Taks kraze ak preferans ke yo espesifye nan trete entènasyonal yo nan Federasyon Larisi la, pa yo pral aplike si ultim benefisye mèt kay la - yon rezidan nan peyi a.

Idantifikasyon nan mèt kay la benefisye

gen pwoblèm lan nan divilgasyon nan mèt kay la benefisye te leve soti vivan plizyè fwa nan biznis la modèn, Ris, men paske nan mank nan yon definisyon klè rete annatant. Yon egzanp nan sa a se Premye Minis la enstwi. Dapre dokiman sa a, anpil konpayi, sitou leta, voye soti nan antreprenè yo kondisyon an yo pwodwi enfòmasyon sou tout nan mèt pwopriyete yo ak benefisyè ultim. Sepandan, akòz mank nan definisyon klè nan konsèp sa a ak pwosedi divilgasyon regilasyon bay enfòmasyon ki nesesè yo te pratikman enposib. Sepandan, nan mwa Jiyè 2013 li te vin mèt kay la benefisye nan kliyan an dwe idantifye se pa òganizasyon bank yo.

Lis mande enfòmasyon pèsonèl

An akò ak lwa a ka ta pataje enfòmasyon sou benefisyè, mèt kay la ap gen antite legal ki gen yon kont labank ak yo se kliyan nan antrepriz angaje nan tranzaksyon ak lajan. Kantite lajan total, nati a ak pwosesis la nan soumèt nan enfòmasyon dwe konfòme yo avèk lòd la, ki te apwouve pa gouvènman an. Sepandan, akòz lefèt ke jodi a dispozisyon ki prensipal pa gen ankò yo te pibliye, tout enfòmasyon ki pral transmèt an akò ak lwa a № 115-FZ ak Règleman an ki te apwouve nan ane a 2004, sou 19 mwa Out, Bank la nan Larisi. Li genyen ladan li enfòmasyon sou idantifikasyon an nan benefisyè pa konpayi kat kredi ak kliyan yo nan lòd yo pwodwi aksyon kont legalizasyon an (lesiv) nan lajan soti nan fason kriminèl ak finansman nan teworis. Baze sou lalwa Moyiz la, aplike pwosesis la idantifikasyon nan yon moun nesesè detèmine bagay sa yo:

• ti non, non, patronimik;
• dat nesans;
• plas aktyèl la nan rezidans oswa rezidans tanporè;
• Nimewo taks pèsonèl (si disponib)
• sitwayènte;
• pou etranje - detay yo nan dokiman an ki montre dwa a rete nan teritwa a nan Federasyon Larisi la (kat migrasyon);
• detay nan dokiman an ki konfime idantite moun ki.

rèv la vle konsèp nan "benefisyè"

Lwa a № 115-FZ nan mèt kay la benefisye - se pa sèlman yon definisyon nouvo. Avè l 'li itilize tèm "benefisyè a". Règleman an gen pwosedi nan tèt li se idantifikasyon an nan lèt la. Yo se sijè, pou benefis la nan ki se pote soti nan sèten aksyon sou operasyon finansye. Poukisa lejislasyon benefisye pwopriyetè - se fondatè a? Se pou nou klarifye sa a. Idantifye patisipan sijè ki opere ki baze sou kontra a lòd kontra ajans ak konfye. benefisyè a ka yon antite legal oswa fizik. Se sa ki ekri nan lalwa Moyiz la. Men, mèt kay la benefisye - se sèlman moun nan . Kisa sa vle di? Nan lòt mo, mèt kay la benefisye nan yon antite legal - yon fondatè nan antrepriz la.

Pwosedi a nan etabli

Gide pa lwa a, enstitisyon bankè ta dwe mande pou divilgasyon an nan enfòmasyon yo benefisyè a ak pwopriyetè benefitsarnogo. Sa a, nan vire, li ka lakòz difikilte sèten. Yo gen rapò ak lefèt ke idantifikasyon nan mèt kay la benefisye nan pi klè dekri nan lalwa Moyiz la. Men, isit la se pwosedi a enstale li plizyè konplike, paske pou sa a li dwe rekonèt moun lan ki moun ki nan tout lalwa a refere yo kòm mèt kay la benefisye. Lwa a estipile pou reklamasyon sa yo. Nan sans sa a, bank la pa gen dwa pou mande pou soti nan done nan kliyan ki pa yo ki nan lis nan lis la nan idantifikasyon an nan mèt kay la benefisye.

rasanble enfòmasyon

Kolekte enfòmasyon sou mèt kay la benefisye yo, enstitisyon yo bankè yo gen dwa pou yo sèvi ak nenpòt nan dokiman yo bay yo pa kliyan an. Ki sa ki se enkli nan yon lis nan yo? Anjeneral, sa a pwofil nan mèt kay la benefisye yo, nati a diferan nan aplikasyon an ak yon lèt bay bank la. Ki sa sa di sou lalwa a menm? Règleman eta yo ki si mèt kay la se nan idantifikasyon an nan mèt pwopriyete yo pa pral detekte, li se rekonèt egzekitif kò manm.

Sa a se inovasyon ki vize a idantifye konpayi yo yon sèl-jou. Gen plis chans, li pral aplike nan antrepwiz yo nan ki li enposib etabli mèt kay la benefisye. Òganizasyon sa yo sa a se:

1) konpayi ki pa Peye-ki pa gen yon mèt kay, men benefisyè prezan;

2) fon mityèl;

3) konpayi jwenti-stock ak mèt pwopriyete miltip, chak nan yo ki koresponn ak karakteristik yo ki benefisye.

4) nan konpayi an, ki se ki konpoze de manm ki posede byen ak estrikti konfyans.

Endividyèl (espesyal) kategori nan antrepriz

kategori ki nan patisipan yo nan relasyon yo, ki pataje mèt pwopriyete yo benefisye pa oblije sa a se:

1) ajans gouvènman;

2) otorite lokal yo;

3) lajan ki pa bidjetè nan leta;

4) òganizasyon oswa kòporasyon ki gen kapital plis pase 50% de aksyon se posede pa Russian Federation a, sijè li yo ak minisipalite yo divès kalite;

5) yon eta etranje yo, yon òganizasyon entènasyonal oswa yon divizyon politik nan yon eta etranje yo, ki posede pwòp tèt ou-kanpe;

6) sekirite emeteur.

apwouve eksepsyon

Kòm yon règ, pou tretman an nan enfòmasyon an pèsonèl nan chak moun, antrepriz oswa biznis antite ki nesesè konsantman ekri l 'yo. Sepandan, Atizay. 6 nan Lwa a № 152-FZ sou done pèsonèl bay pou sikonstans yo nan ki konsantman pwosesis la nan done pa nesesè. Men sa yo enkli:

1) Sikonstans yo anba trete entènasyonal oswa lwa ki reyalize objektif yo te deklare;

2) pouvwa sèten oswa responsablite ki yo bay nan lejislasyon an nan Federasyon Larisi la kòm operatè a.